Darowizna od rodziny.

[Silumin]

Nie wiedziałam gdzie umieścić temat. Dostane od rodziców gotówkę, wiem że muszę to zgłosić w urzędzie skarbowym do 6 miesięcy. Do wypełnienia jest jakiś tam druk. Muszę też mieć udokumentowany przelew czy wystarczy wydruk z mojego konta że te pieniądze od nich otrzymałam? Czy lepiej żeby te przelewy były dwa połowa od mamy druga od taty i tak to zapisać w tytułach przelewów? Czy w takim razie konieczne jest spisanie jakiejś umowy między nami?
I jak z rozliczeniem pit za rok 2016? Ja albo rodzice będziemy to tam uwzględniać ?

[eibhlin87]

Odpowiedni druczek i potwierdzenie przelewu, nic więcej robić ani dostarczać nie musisz. Przelew może być od jednego rodzica.

[_Aneta]

W tytule najlepiej żeby było napisane, że to darowizna. Ja miałam przelew z konta jednego rodzica. Ale ze względu na to, że rodzice mieli wspólnotę majątkową na druczku pani mi kazała wpisać, że połowę dostałam od mamy a połowę od taty. Umowę niby trzeba, ja mam jakby ktoś tam się doczepil, ale nie sprawdzali tego. W picie nie uwzględniasz

[Silumin]

Napisane przez eibhlin87

Odpowiedni druczek i potwierdzenie przelewu, nic więcej robić ani dostarczać nie musisz. Przelew może być od jednego rodzica.

Ale wtedy muszę mieć zgodę drugiego rodzica skoro mają wspólnotę majątkową? Trochę się w tym gubie. A co za rok z rozliczeniem pit?

---------- Dopisano o 16:16 ---------- Poprzedni post napisano o 16:15 ----------

Napisane przez _Aneta

W tytule najlepiej żeby było napisane, że to darowizna. Ja miałam przelew z konta jednego rodzica. Ale ze względu na to, że rodzice mieli wspólnotę majątkową na druczku pani mi kazała wpisać, że połowę dostałam od mamy a połowę od taty. Umowę niby trzeba, ja mam jakby ktoś tam się doczepil, ale nie sprawdzali tego. W picie nie uwzględniasz

Jakąś kopie umowy zanosiłaś też do urzędu?

[eibhlin87]

Do pita nic się nie wpisuje, przy przelewie żadnej umowy nie trzeba, w tytuł wpisujesz darowizna dla córki lub coś podobnego. Jeśli przelew będzie z osobistego konta, to chyba tylko tego jednego rodzica się wpisuje na druku, ale to bym już nawet w US dopytała przy składaniu. Ja akurat dostałam pieniądze od mamy i tylko ją wpisywałam bo tata już nie żył.

[_Aneta]

Nie no jeśli pieniądze pochodzą z majątku wspólnego to bez znaczenia z czyjego konta wyjdą. Po prostu wpisujesz, że pół od mamy a pół od taty i tyle. I w umowie wpisujesz i mamę i tatę. A przynajmniej tak mi to tłumaczyli w urzędzie i tak zrobiłam. Miałam tam jakaś ściągnięta z pierwszej lepszej strony w necie umowę ;P nie pamiętam już, no ale i tak tego nie chcieli. Tylko te druczki i potwierdzenie przelewu

[Silumin]

Napisane przez _Aneta

Nie no jeśli pieniądze pochodzą z majątku wspólnego to bez znaczenia z czyjego konta wyjdą. Po prostu wpisujesz, że pół od mamy a pół od taty i tyle. I w umowie wpisujesz i mamę i tatę. A przynajmniej tak mi to tłumaczyli w urzędzie i tak zrobiłam. Miałam tam jakaś ściągnięta z pierwszej lepszej strony w necie umowę ;P nie pamiętam już, no ale i tak tego nie chcieli. Tylko te druczki i potwierdzenie przelewu

Dziękuje Wybieram się do urzędu w przyszłym tygodniu ale chce być przygotowana już mniej wiecej co będę potrzebowała i jak to wygląda.

[Nette]

Druk SDZ-2, o ile mnie pamięć nie myli. Dla każdej z darowizn wypełniany jest oddzielnie.
Masz 6 miesięcy licząc od daty wykonania darowizny, lecz proponuję trochę wcześniej złożyć, niż pod koniec terminu, bo gdyby coś tam było błędnie wypełnienione to można skorygować w terminie (przy ewentualnej korekcie po terminie wszczynają postępowanie, a finalnie Ciebie ciągną na wyjaśnienia, niewygodne to jest).

To jest pierwsza grupa podatkowa, umowa sporządzona pisemnie nie jest wymagana (umowa ustna to też umowa, ustawa nie wymaga w tej sytuacji zachowania formy Pisemnej). Jeśli chcesz, możesz sporządzić i dołączyć, ale to zupełnie niepotrzebne.

Niezbędny jest załącznik dot. przelewu/wpłaty na Twoje konto.
Przelewu/wpłaty MUSI dokonać darczyńca, żeby zwolnienie z podatku miało moc. Jeśli np. tata da Ci gotówkę do ręki, a Ty sobie sama wpłacisz na konto, to zwolnienie z podatku nie przysługuje. Tu celem jest wyeliminowanie darowizn gotówkowych (tj. fizycznego przekazania pieniędzy z ręki do ręki - to utrudnia organom podatkowym kontrolę nad darowiznami).
Dowodem będzie nawet potwierdzenie przelewu bankowego wygenerowane przez bankowość internetową z Twojego konta.
Tytuł nie ma znaczenia, ustawa nie nakłada obowiązku specjalnego tytułowania takich przelewów. Natomiast jeśli będzie to po prostu "Darowizna", to nie zaszkodzi.

Zgłoszenia dokonujesz Ty, czyli osoba obdarowana. Zgłaszasz darowiznę na wspomnianym druku i tyle. Darowizna nie wlicza się do żadnych przychodów z innych źródeł, co oznacza że nie ujmujesz jej w PIT-37 za rok 2016 ani żadnym innym PIT.
Twoim rodzicom nie przysługuje żadne odliczenie z tytułu dokonanej darowizny po stronie ich rozliczeń podatkowych, po wykonaniu darowizny oni nie mają żadnych obowiązków, ani podatkowych ani informacyjnych.

Przy wspólnocie majątkowej rodziców jest bez znaczenia które z nich dokona darowizny. Nie trzeba robić dwóch darowizn, a nawet jeśli koniecznie tak chcecie, to nie muszą to być równe kwoty. Nie trzeba składać dwóch formularzy po 1/2 darowizny!

Na formularzu zgłoszenia darowizny w rubryce "Miejsce położenia przedmiotu darowizny" wpisujesz tylko nazwę swojego banku - numer konta jest tu nieistotny.

Proponuję przelew tej darowizny wykonać na Twoje konto indywidualne (jeśli masz wspólne z partnerem), bo tutaj akurat mogą być niemiłe niespodzianki.

[Silumin]

Napisane przez Nette

Druk SDZ-2, o ile mnie pamięć nie myli. Dla każdej z darowizn wypełniany jest oddzielnie.
Masz 6 miesięcy licząc od daty wykonania darowizny, lecz proponuję trochę wcześniej złożyć, niż pod koniec terminu, bo gdyby coś tam było błędnie wypełnienione to można skorygować w terminie (przy ewentualnej korekcie po terminie wszczynają postępowanie, a finalnie Ciebie ciągną na wyjaśnienia, niewygodne to jest).

To jest pierwsza grupa podatkowa, umowa sporządzona pisemnie nie jest wymagana (umowa ustna to też umowa, ustawa nie wymaga w tej sytuacji zachowania formy Pisemnej). Jeśli chcesz, możesz sporządzić i dołączyć, ale to zupełnie niepotrzebne.

Niezbędny jest załącznik dot. przelewu/wpłaty na Twoje konto.
Przelewu/wpłaty MUSI dokonać darczyńca, żeby zwolnienie z podatku miało moc. Jeśli np. tata da Ci gotówkę do ręki, a Ty sobie sama wpłacisz na konto, to zwolnienie z podatku nie przysługuje. Tu celem jest wyeliminowanie darowizn gotówkowych (tj. fizycznego przekazania pieniędzy z ręki do ręki - to utrudnia organom podatkowym kontrolę nad darowiznami).
Dowodem będzie nawet potwierdzenie przelewu bankowego wygenerowane przez bankowość internetową z Twojego konta.
Tytuł nie ma znaczenia, ustawa nie nakłada obowiązku specjalnego tytułowania takich przelewów. Natomiast jeśli będzie to po prostu "Darowizna", to nie zaszkodzi.

Zgłoszenia dokonujesz Ty, czyli osoba obdarowana. Zgłaszasz darowiznę na wspomnianym druku i tyle. Darowizna nie wlicza się do żadnych przychodów z innych źródeł, co oznacza że nie ujmujesz jej w PIT-37 za rok 2016 ani żadnym innym PIT.
Twoim rodzicom nie przysługuje żadne odliczenie z tytułu dokonanej darowizny po stronie ich rozliczeń podatkowych, po wykonaniu darowizny oni nie mają żadnych obowiązków, ani podatkowych ani informacyjnych.

Przy wspólnocie majątkowej rodziców jest bez znaczenia które z nich dokona darowizny. Nie trzeba robić dwóch darowizn, a nawet jeśli koniecznie tak chcecie, to nie muszą to być równe kwoty. Nie trzeba składać dwóch formularzy po 1/2 darowizny!

Na formularzu zgłoszenia darowizny w rubryce "Miejsce położenia przedmiotu darowizny" wpisujesz tylko nazwę swojego banku - numer konta jest tu nieistotny.

Proponuję przelew tej darowizny wykonać na Twoje konto indywidualne (jeśli masz wspólne z partnerem), bo tutaj akurat mogą być niemiłe niespodzianki.

Bardzo dziękuje za taki obszerny opis i wyjaśnienie wszystkiego
Na stronach internetowych czytałam że ta darowizna powinna być podzielona osobno na matkę i ojca po połowie stąd było moje pytanie czy to dzielić na pół. Czyli tylko jeden druk mam wypisać w urzędzie?
Zamierzam to zgłosić jak najszybciej żeby mieć to z głowy; właścicielem konta jestem tylko ja więc tutaj problemu nie będzie.

[Nette]

Napisane przez Silumin

Bardzo dziękuje za taki obszerny opis i wyjaśnienie wszystkiego
Na stronach internetowych czytałam że ta darowizna powinna być podzielona osobno na matkę i ojca po połowie stąd było moje pytanie czy to dzielić na pół. Czyli tylko jeden druk mam wypisać w urzędzie?
Zamierzam to zgłosić jak najszybciej żeby mieć to z głowy; właścicielem konta jestem tylko ja więc tutaj problemu nie będzie.

Zgłoś jako darczyńcę tę osobę, od której faktycznie darowiznę dostałaś (nadawca przelewu).

Robiłam kiedyś bardzo wiele darowizn, zarówno w życiu prywatnym, jak i darowizny (akurat niepieniężne) w rodzinach moich klientów. Nikt się potem nie skarżył na kłopoty z US.
Nie przejmuj się, to są rutynowe sprawy, nic trudnego.

Jeśli masz wątpliwości, to - w sprawach podatkowych - bardziej polecam zapytać w swoim urzędzie skarbowym, zamiast w internecie. Niestety, polskie prawo umożliwia US własną interpretację przepisów podatkowych, co oznacza tyle, że przy kilku US w większym mieście czasem pani Krysia z US przy ul. X robi coś w sposób A, a pani Wandzia z US przy ul. Y robi to samo trochę inaczej.
Darowizny w pierwszej grupie podatkowej są zwolnione z podatku, więc tu nie ma jakiegoś parcia US na łapanie ludzi, odhaczają zgłoszenie i idą dalej z robotą. Nie przejmuj się.

[Silumin]

Napisane przez Nette

Zgłoś jako darczyńcę tę osobę, od której faktycznie darowiznę dostałaś (nadawca przelewu).

Robiłam kiedyś bardzo wiele darowizn, zarówno w życiu prywatnym, jak i darowizny (akurat niepieniężne) w rodzinach moich klientów. Nikt się potem nie skarżył na kłopoty z US.
Nie przejmuj się, to są rutynowe sprawy, nic trudnego.

Jeśli masz wątpliwości, to - w sprawach podatkowych - bardziej polecam zapytać w swoim urzędzie skarbowym, zamiast w internecie. Niestety, polskie prawo umożliwia US własną interpretację przepisów podatkowych, co oznacza tyle, że przy kilku US w większym mieście czasem pani Krysia z US przy ul. X robi coś w sposób A, a pani Wandzia z US przy ul. Y robi to samo trochę inaczej.
Darowizny w pierwszej grupie podatkowej są zwolnione z podatku, więc tu nie ma jakiegoś parcia US na łapanie ludzi, odhaczają zgłoszenie i idą dalej z robotą. Nie przejmuj się.

A jeśli konto jest wspólne od rodziców to wtedy kogo zgłosić czy to nie ma znaczenia? Mama ma jeszcze swoje osobne najwyżej jej powiem żeby z tego konta zrobiła i będzie tylko od niej przelew to zgłoszę tylko ją.

Pierwszy raz będę coś takiego załatwiać stąd moje obawy. Jeszcze raz dziękuje za pomoc. Będę w urzędzie w przyszłym tygodniu to już z mniejszym strachem do tego wszystkiego podejde

[Nette]

Napisane przez Silumin

A jeśli konto jest wspólne od rodziców to wtedy kogo zgłosić czy to nie ma znaczenia? Mama ma jeszcze swoje osobne najwyżej jej powiem żeby z tego konta zrobiła i będzie tylko od niej przelew to zgłoszę tylko ją.

Pierwszy raz będę coś takiego załatwiać stąd moje obawy. Jeszcze raz dziękuje za pomoc. Będę w urzędzie w przyszłym tygodniu to już z mniejszym strachem do tego wszystkiego podejde

System bankowy na pewno dołącza informację z czyjego loginu wykonano operację. Konto wspólne rodziców powinno być OK.
Pisałam wcześniej o koncie wspólnym Twoim, żeby pieniądze nie trafiły na rachunek wspólny z kimś, komu zwolnienie nie przysługuje (np. Twój partner).

[201607111004]

Ja to robiłam tak:
Od taty dostałam pewną kwotę rozbitą na dwa przelewy. Do każdego wydrukowałam potwierdzenie ze strony banku. Kwotę rozbito mi na pół bo to chyba miało jakieś znaczenie by nie płacić powyżej jakiejś tam kwoty czy coś. Nie pamiętam.
Każdy przelew miał osobny druk podatku, to był chyba druk ZS coś tam. Upewnij się. Kasę dostałam w 2015, nie musiałam jej wpisywać przy deklaracji PIT jedynie w tym druku dot. darowizny.
W druku moje dany i osoby, która mi przelała pieniądzie - tutaj mój tata.
Umowy nie musisz spisywać.

Czytam i widzę, że Nette wszystko pięknie wyjaśniła. Jest tak jak ona opisała : )